목차
이번 포스팅에서는 타이거(TIGER) 은행고배당플러스TOP10 ETF에 대해서 알려드리겠습니다.
1. TIGER 은행고배당플러스TOP10 개요
이 ETF는 국내 상장된 주식을 주된 투자대상자산으로 하며, FnGuide 은행고배당플러스TOP10 지수의 수익률 추종을 목적으로 하는 ETF입니다.
FnGuide 은행고배당플러스TOP10 지수는 FnGuide에서 산출 및 발표하는 지수로 유가증권시장 및 코스닥 상장 종목 중 기초필터링을 통과한 종목들을 유니버스로 하고, 섹터 요건과 배당 필터를 통과한 종목들을 대상으로 시가총액이 높은 순으로 10종목을 선정. 최종선정된 10종목을 현금 배당금 총액 가중으로 비중을 결정하여 구성한 지수입니다.
배당수익률이 상대적으로 낮은 일부 은행주는 제외하고, 이익성장이 기대되는 보험주를 더해 플러스 수익률을 추구한다고 합니다. 금융당국의 배당 자율성 보장과 은행의 주주환원 확대 의지로 향후 배당·지수 성장이 동시에 기대되는 ETF라고 할 수 있습니다.
미국의 고금리 기조 및 국내외 증시 변동성이 큰 가운데, 꾸준한 배당을 받으면서 안정적인 주가 흐름을 기대할 수 있는 은행 배당주입니다. 현재 국내 주식 시장 및 기타 자산 대비 양호한 배당수익률을 기록 중입니다.
2. TIGER 은행고배당플러스TOP10 정보
| 상장일 | 2023년 10월 17일 |
| 발행회사 | 미래에셋자산운용 |
| 기초지수 | FnGuide 은행고배당플러스TOP10 지수 |
| 투자대상 | |
| 보수(비용) | 연 0.3% |
| 외국인 지분율 | 0.71% |
| 구성 종목 1좌당 가격 |
약 13,550원 |
| 시가총액 | 약 1,701억 원 |
| 최근 1년 수익률 |
N/A (3개월 33.08%) |
| 분배금 지급 기준일 |
매월 마지막 영업일 (월배당 상품) |
| 분배금 지급 현황 |
24년 2월 : 61원 24년 3월 : 61원 |
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|
| 현재가 기준 1년 배당률 |
연 5.42% (환산) |
*2024년 3월 14일 기준으로 작성
3. TIGER 은행고배당플러스TOP10 위험성
첫째, 국내 경기 변동에 따른 위험입니다. 은행 실적은 경기순환의 영향을 크게 받기 때문에, 경기 둔화 시 은행 실적 악화 가능성이 큽니다.
둘째, 금리 변동성 위험입니다. 시중 금리가 하락하면 은행의 이자마진이 줄어드는 등 수익성이 악화될 수 있습니다.
셋째, 가계부채 증가에 따른 위험입니다. 가계부채가 과도하게 늘어나면 연체율 상승 등을 통해 은행의 위험이 커질 수 있습니다.
넷째, 은행간 격차 확대 가능성입니다. 개별 은행의 부실이나 실적 악화는 주가에 영향을 미칠 수 있습니다.
다섯째, 배당 정책 변경에 따른 위험도 있습니다.
따라서 일본 시장 주가와 환율 변동성에 대한 모니터링이 필요합니다.
4. TIGER 은행고배당플러스TOP10 장단점
장점
| - 국내 은행주에 집중 투자해 배당수익 극대화 가능 - 은행주의 안정적인 현금창출력 반영 - 업종 내 다수 종목 편입으로 위험 분산 효과 - 상대적으로 높은 배당수익 기대 |
단점
| - 국내 경제상황의 좌우를 크게 받음 - 은행업종 내 기업간 격차 확대 시 편중 투자 위험 - 금리 변동성 등 시장위험에 취약 - 고배당 정책 변경 시 수익성 악화 우려 |
결론적으로 국내 은행주 배당 투자를 선호하는 투자자라면 은행주에 대한 체계적인 분산 투자가 가능한 ETF라고 볼 수 있습니다. 다만 경기변동성이나 금리위험에 대한 대응이 필요합니다.
5. TIGER 은행고배당플러스TOP10 대표 종목
| No. | 종목 | 비중 |
| 1 | KB금융 | 17.04% |
| 2 | 하나금융지주 | 16.61% |
| 3 | 신한지주 | 14.36% |
| 4 | 기업은행 | 14.34% |
| 5 | 우리금융지주 | 12.86% |
| 6 | BNK금융지주 | 5.92% |
| 7 | 삼성생명 | 5.38% |
| 8 | JB금융지주 | 4.61% |
| 9 | 삼성화재 | 4.59% |
| 10 | DGB금융지주 | 2.68% |
*2024년 3월 14일 기준으로 작성
6. TIGER 은행고배당플러스TOP10 성장성
첫째, 은행의 주택담보대출과 같은 가계대출 증가 가능성이 높다는 점입니다. 최근 주택가격상승, 저금리 기조 등이 가계대출 증가요인으로 작용할 것으로 예상됩니다.
둘째, 비이자수익 확대 가능성도 있습니다. 은행들이 수수료수익, 자산관리수익 등 비이자영업을 확대하는 중이어서 이에 따른 성장 기대도 있습니다.
셋째, 디지털 전환 가속화도 긍정적인 요인입니다. 디지털 전환이 가속화되면서 은행의 비용 절감 효과도 기대할 수 있습니다.
다만, 성장성 제약요인도 존재합니다. 금리인상에 따른 가계부담 증가, 한계가구 증가, 인구구조 변화 등이 그 예입니다.
7. 포스팅을 마치며
이번 포스팅은 네이버증권, 미래에셋자산운용 사이트를 참고하였습니다.