<TIGER 은행고배당플러스TOP10> ETF 구성 종목별 분석

 

 

이번에는 TIGER 은행고배당플러스TOP10 ETF를 구성하는 종목 중에서 상위 Top10 종목(개요, 분석, 성장성)을 자세히 알려드리겠습니다.

 

 

 

 

1. TIGER 은행고배당플러스TOP10

출처 네이버 <https://finance.naver.com>

1) Top10 종목

No.	종목	비중
1	우리금융지주	14.75%
2	기업은행	14.66%
3	신한지주	14.66%
4	하나금융지주	14.53%
5	KB금융	14.03%
6	JB금융지주	6.08%
7	BNK금융지주	5.76%
8	삼성화재	5.40%
9	삼성생명	5.07%
10	DGB금융지주	3.21%

 

 

2) 종목별 설명

우리금융지주

우리금융지주는 1899년 설립된 국내 유일의 민족 정통은행인 우리은행을 비롯하여, 우리카드, 우리금융캐피탈, 우리종합금융 등 다양한 금융 자회사를 보유하고 있는 종합 금융그룹입니다. 이들 자회사들은 각자의 분야에서 고객 중심의 혁신적인 금융 서비스를 제공하며 우리금융지주의 핵심 경쟁력을 이루고 있습니다.

최근 3년간 우리금융지주의 매출액 성장률은 13.6%로, 은행 업종 평균 19.15%에는 미치지 못하지만 지속적인 성장세를 보이고 있습니다. 또한 멀티팩터 스타일 분석 결과, 우리금융지주는 베타, 배당성, 수익건전성, 성장성, 기업투자, 거시경제 민감도, 모멘텀, 단기 수익률, 기업 규모, 거래활발도 등 다양한 긍정적 특성을 보유하고 있어 향후 성장 잠재력이 높은 것으로 평가됩니다.

한편, 우리금융지주는 최근 부각되는 부정적 이슈에 대한 타격이 가장 제한적인 수준에 머무를 것으로 예상되어 상대적으로 안정성이 높은 것으로 분석됩니다. 이는 우리금융지주의 건전한 재무구조와 리스크 관리 능력을 보여주는 것이라고 할 수 있습니다.

 

기업은행

기업은행은 기업금융, 개인금융, 카드사업, 자산신탁운용 등 다양한 금융 서비스를 제공하는 종합 금융기관입니다. 특히 중소기업 대출 등 기업금융 부문에서 강점을 보이고 있습니다.

최근 3년간 기업은행의 매출액 성장률은 19.15%로 은행 업종 평균을 상회하며 지속적인 성장세를 보이고 있습니다. 멀티팩터 스타일 분석 결과, 기업은행은 배당성, 수익건전성, 기업 규모 등의 긍정적 특성을 보유하고 있어 향후 성장 잠재력이 높은 것으로 평가됩니다.

한편, 기업은행은 경기침체와 금융권 경쟁 심화 등의 위협에 직면해 있지만, 가계대출 규제 강화와 PB 센터 구축 등을 통해 새로운 기회를 모색하고 있습니다. 또한 건전한 재무구조와 리스크 관리 능력을 바탕으로 상대적으로 안정성이 높은 것으로 분석됩니다.

 

신한지주

신한지주는 은행, 신용카드, 금융투자, 생명보험, 자산운용 등 다양한 금융 사업을 영위하는 국내 대표 금융지주회사입니다. 안정적인 이익 창출력과 균형 잡힌 사업 포트폴리오를 바탕으로 지속적인 성장을 이어가고 있습니다.

특히 신한지주는 양호한 자산건전성과 낮은 대손비용률, 효율적인 비용관리 능력을 보유하고 있어 본업의 경쟁력이 강한 것으로 평가됩니다. 또한 최근 신한자산운용 완전자회사 편입 등 사업 다각화를 추진하며 새로운 성장 동력을 확보하고 있습니다.

한편 신한지주는 은행지주 계열사들의 ELS 자율배상 등 금융권 경쟁 심화에 직면해 있지만, 안정적인 재무구조와 리스크 관리 능력을 바탕으로 상대적으로 양호한 성과를 내고 있습니다. 특히 보증부대출 비율이 높아 안정성이 강점으로 꼽힙니다.

 

하나금융지주

하나금융지주는 은행, 금융투자, 신용카드, 생명보험, 자산운용 등 다양한 금융 사업을 영위하는 국내 대표 금융지주회사입니다. 안정적인 이익 창출력과 균형 잡힌 사업 포트폴리오를 바탕으로 지속적인 성장을 이어가고 있습니다.

특히 하나금융지주는 양호한 자산건전성과 낮은 대손비용률, 효율적인 비용관리 능력을 보유하고 있어 본업의 경쟁력이 강한 것으로 평가됩니다. 또한 디지털 및 글로벌 부문에서 성장을 지속하며 새로운 성장 동력을 확보하고 있습니다.

하나금융지주는 최근 비은행 자회사 실적 악화로 어려움을 겪었지만, 안정적인 재무구조와 리스크 관리 능력을 바탕으로 상대적으로 양호한 성과를 내고 있습니다. 특히 보증부대출 비율이 높아 안정성이 강점으로 꼽힙니다.

이처럼 하나금융지주는 다양한 금융 사업을 영위하며 지속적인 성장세를 보이고 있는 국내 대표 금융지주회사입니다. 앞으로도 혁신과 ESG 경영을 통해 지속가능한 성장을 이어갈 것으로 기대됩니다.

한편, 하나금융지주는 최근 'Wealth Report'를 발간하며 국내 고액자산가들의 금융행태를 분석하고 있습니다. 이를 통해 고객 니즈에 부합하는 맞춤형 금융서비스를 제공하며 성장 기반을 다지고 있습니다.

 

KB금융

KB금융지주는 은행, 증권, 보험, 카드 등 다양한 금융 사업을 영위하는 국내 대표 금융그룹입니다. 안정적인 이익 창출력과 균형 잡힌 사업 포트폴리오를 바탕으로 지속적인 성장을 이어가고 있습니다.

특히 KB금융은 양호한 자산건전성과 효율적인 비용관리 능력을 보유하고 있어 본업의 경쟁력이 강한 것으로 평가됩니다. 또한 디지털 혁신과 글로벌 사업 확대를 통해 새로운 성장 동력을 확보하고 있습니다.

최근에는 비은행 자회사들의 실적 개선으로 그룹 전체의 수익성이 크게 향상되었습니다. KB손해보험, KB증권, KB국민카드 등 주요 비은행 계열사들이 두 자릿수 순이익 성장을 보이며 그룹 실적을 견인하고 있습니다.

한편 KB금융은 보수적인 신용손실충당금 정책과 자사주 소각 등을 통해 주주가치 제고에도 힘쓰고 있습니다. 이에 따라 최근 주가와 배당수익률 등 주요 지표들이 긍정적인 모습을 보이고 있습니다.

 

JB금융지주

JB금융지주는 은행, 증권, 보험 등 다양한 금융 사업을 영위하는 지역 대표 금융그룹입니다. 특히 안정적인 순이자마진과 양호한 자산건전성을 바탕으로 지속적인 수익성 개선을 이루고 있습니다.

또한 JB금융은 디지털 혁신과 비은행 자회사 강화를 통해 새로운 성장 동력을 확보하고 있습니다. 최근 KB손해보험, KB증권 등 주요 비은행 계열사들의 실적이 크게 개선되며 그룹 전체의 수익성을 견인하고 있습니다.

한편 JB금융은 보수적인 충당금 적립과 자사주 소각 등을 통해 재무건전성과 주주가치 제고에도 힘쓰고 있습니다. 이에 따라 최근 주가와 배당수익률 등 주요 지표들이 긍정적인 모습을 보이고 있습니다.

향후에도 JB금융은 지역 밀착형 영업과 디지털 혁신을 통해 안정적인 성장을 이어갈 것으로 기대됩니다. 특히 비은행 부문의 지속적인 실적 개선과 함께 자본 확충 노력으로 주주가치 제고에도 힘쓸 것으로 보입니다.

 

BNK금융지주

BNK금융지주는 은행, 증권, 보험 등 다양한 금융 사업을 영위하는 지역 대표 금융그룹입니다. 특히 부산은행과 경남은행을 중심으로 안정적인 수신 및 여신 사업을 전개하며, 양호한 자산건전성과 순이자마진을 바탕으로 안정적인 수익성을 유지하고 있습니다.

또한 BNK금융은 디지털 혁신과 비은행 자회사 강화를 통해 새로운 성장 동력을 확보하고 있습니다. 최근 BNK증권, BNK캐피탈 등 주요 비은행 계열사들의 실적이 크게 개선되며 그룹 전체의 수익성을 견인하고 있습니다.

한편 BNK금융은 보수적인 충당금 적립과 자사주 소각 등을 통해 재무건전성과 주주가치 제고에도 힘쓰고 있습니다. 이에 따라 최근 주가와 배당수익률 등 주요 지표들이 긍정적인 모습을 보이고 있습니다.

향후에도 BNK금융은 지역 밀착형 영업과 디지털 혁신을 통해 안정적인 성장을 이어갈 것으로 기대됩니다. 특히 비은행 부문의 지속적인 실적 개선과 함께 자본 확충 노력으로 주주가치 제고에도 힘쓸 것으로 보입니다.

 

삼성화재

삼성화재는 국내 최대 규모의 손해보험사로, 일반보험, 장기보험, 자동차보험 등 다양한 보험 상품을 제공하고 있습니다. 삼성그룹의 계열사로서 강력한 브랜드 인지도와 안정적인 재무구조를 바탕으로 시장을 선도하고 있습니다.

특히 삼성화재는 디지털 혁신과 ESG 경영을 통해 새로운 성장 동력을 확보하고 있습니다. 최근 중국 시장 진출을 위해 텐센트와 합작법인을 설립하는 등 해외 사업 확장에도 힘쓰고 있습니다.

재무적으로도 삼성화재는 양호한 실적을 보이고 있습니다. 2024년 1분기 연결 지배 순이익이 전년 동기 대비 15% 증가했으며, 2023년 결산 기준 주당 배당금도 1만 6천 원으로 책정되었습니다.

이처럼 삼성화재는 국내 최대 손해보험사로서 안정적인 사업 포트폴리오와 재무 건전성을 바탕으로 지속적인 성장을 이어가고 있습니다. 앞으로도 디지털 혁신과 ESG 경영을 통해 새로운 기회를 모색해 나갈 것으로 기대됩니다.

 

삼성생명

삼성생명은 1957년 설립된 국내 최대 생명보험사로, 보험, 대출, 퇴직연금, 펀드, 신탁 등 다양한 금융 서비스를 제공하고 있습니다. 강력한 브랜드 인지도와 안정적인 재무구조를 바탕으로 시장을 선도하고 있으며, 특히 배당가능이익 측면에서 타 보험사 대비 낮은 불확실성을 보이고 있습니다.

최근 삼성생명은 디지털 혁신과 ESG 경영을 통해 새로운 성장 동력을 확보하고 있습니다. 또한 중국 시장 진출을 위해 텐센트와 합작법인을 설립하는 등 해외 사업 확장에도 힘쓰고 있습니다.

재무적으로도 삼성생명은 양호한 실적을 보이고 있습니다. 2023년 1분기 연결 지배 순이익이 전년 동기 대비 15% 증가했으며, 2024년 결산 기준 주당 배당금도 1만 6천 원으로 책정되었습니다.

이처럼 삼성생명은 국내 최대 생명보험사로서 안정적인 사업 포트폴리오와 재무 건전성을 바탕으로 지속적인 성장을 이어가고 있습니다. 앞으로도 디지털 혁신과 ESG 경영을 통해 새로운 기회를 모색해 나갈 것으로 기대됩니다.

 

DGB금융지주

DGB금융지주는 2011년 대구은행을 기반으로 설립된 금융그룹 지주회사입니다. 주요 사업분야로는 은행업(대구은행), 증권업(하이투자증권), 생명보험업(DGB생명보험), 여신전문금융업 등을 영위하고 있습니다.

DGB금융지주는 안정적인 재무구조와 지역 기반의 강력한 브랜드 인지도를 바탕으로 시장을 선도하고 있습니다. 특히 대손준비금의 보통주자본 인정으로 자본건전성이 개선되어 상대적 강점이 부각되고 있습니다.

최근 DGB금융지주는 디지털 혁신과 ESG 경영을 통해 새로운 성장 동력을 확보하고 있습니다. 또한 계열사별 상품과 서비스 품질 혁신으로 핵심역량을 강화하여 고객 가치 제고에 힘쓰고 있습니다.

이처럼 DGB금융지주는 다양한 금융 서비스를 제공하며, 안정적인 재무구조와 지속적인 성장을 이어가고 있습니다. 앞으로도 디지털 혁신과 ESG 경영을 통해 새로운 기회를 모색해 나갈 것으로 기대됩니다.

 

 

3) ETF 설명

https://tomspic.tistory.com/26

타이거(TIGER) 은행고배당플러스TOP10 ETF (분배금, 배당금, 대표종목, 수익률 등)

 

 

 

 

2. 포스팅을 마치며

이번 포스팅은 종목별 사이트, 네이버증권 등을 참고하였습니다.